在當代快速變動的經濟環境與多元的家庭結構下，財富所承載的意義正悄然轉變。根據玉山銀行《2026 臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，高資產族群關注重心，已由單純追求資產增值，逐步轉向如何完善規劃跨代傳承。財富管理不再只是累積資產，如何確保資產在「傳承」過程中獲得妥善安排與有效守護，成為高資產族群的重要課題之一。
信託的核心價值，在於協助顧客保有資產掌控的彈性、納入稅務與風險規劃，並讓情感與心意得以延續。憑藉多年信託實務經驗，玉山銀行推出「傳富系列」金錢信託，協助顧客在不同人生階段，建立清楚且具前瞻性的傳承藍圖，讓財富能在不同世代之間，按照顧客的心意與節奏，妥善延續並有助於長期規劃與安排。
傳富發發金錢信託｜分階段提供資金支持，協助下一代規劃創業發展
身為科技公司高階主管的陳小姐，一雙兒女剛成年，對未來充滿抱負與新創的點子。陳小姐非常希望能支持孩子們的夢想，想為他們準備一筆創業基金，但她同時也擔心，若一次性給予大筆資金，孩子們未能妥善運用，反而會承受過大的風險。
透過「傳富發發」金錢信託(本金自益、孳息他益)，陳小姐將資金交付信託，本金仍由自己掌控並可持續進行穩健布局，投資所產生的孳息則定期給付給子女。這樣的安排，讓子女在學習、生活或創業初期，能獲得穩定而有節奏的資金支持，也讓資產傳承保有彈性與初衷。
這個規劃特點，在於這種分階段資金支持的模式，使財富得以細水長流。陳小姐分享：「我不需要一次拿出大筆資金，卻能讓孩子們明確感受到，我正在為他們的夢想鋪路。這就像在灌溉一顆種子，讓他們更有勇氣去描繪自己的事業藍圖」。這樣的安排，也協助孩子們逐步建立責任感。
傳富發我金錢信託｜為跨代傳承安排合適的交付時機
年事已高的王董事長，一生叱吒商場，如今讓他掛心的，是如何將一部分資產，有規劃地傳承給剛成年的孫女。王董事長的煩惱是：「我很想現在就把這筆錢給她，但又怕她年紀太輕，一拿到錢就亂花，反而害了她。」
「傳富發我」金錢信託(本金他益、孳息自益)，提供王董事長在「提前安排資產」與「審慎規劃交付時機」之間的傳承安排。
透過指定孫女為「本金受益人」，將一筆資產穩妥地安排在信託架構中，由王董事長搭配投資產品進行資產配置。此安排可讓孳息由王董事長自己領回，享受愜意的退休生活，而最重要的本金部分，則在信託契約中指定待孫女年滿30歲時，也就是心智與責任感皆成熟的年紀，才完整交付，使資產能在較合適的時機點進行傳承，以符合其信託規劃目的。
在這樣的架構下，信託不只是法律或金融工具，而更像一道「預先安排機制」，讓財富先被照顧、被守護，等到對的人準備好，再完整接手。
傳富久久外幣金錢信託｜兼顧享退生活與從容傳家
事業有成的陳先生，希望為自己退休生活與未來財富傳承預先做好規劃。他的想法是：「我希望退休後能有穩定的現金流，讓我能到世界各地看看；同時也希望這些財富能在未來順利傳承給下一代。」
「傳富久久」外幣金錢信託，則可以滿足陳先生提供「照顧自己」與「傳承家人」雙重目的。透過信託安排，陳先生可以設定每年從信託專戶中領取一筆固定金額，作為他退休後旅遊的經費；或是應對突發醫療需求的預備金。信託期間屆滿後，剩餘資產移轉給指定受益人。由於是透過信託架構進行，不僅能依其心意分配，更兼顧稅務規劃，完成長遠的財富傳承規劃。
陳先生滿意地表示：「信託不僅照顧我精彩的第二人生，也讓資產傳承更有規劃。」
玉山信託專家團隊：陪伴顧客並規劃財富長遠傳承
透過信託，財富不僅是資產的累積，更是價值、情感與責任的延續。玉山銀行信託專家團隊，結合專業諮詢與運用數位工具，包含「信託服務網」、「線上預約信託諮詢」及「信託需求評估量表」，協助顧客在不同人生階段，了解自身資產狀況，找到最適合的信託安排。
未來，玉山銀行也將持續秉持專業、穩健與創新精神，陪伴顧客面對傳承各種挑戰，讓每一份財富，都能被妥善規劃、安心延續。
信託警語
受託人應依信託本旨盡善良管理人之注意義務及忠實義務，妥善處理信託契約之信託事務，信託財產之管理運用方法為受託人單獨管理運用，委託人保留信託財產之運用決定權，受託人無運用決定權，委託人不得為違反法令之運用指示，除信託契約另有約定外，受託人應依信託本旨及委託人與受託人約定之運用範圍或方法管理及運用信託財產；信託財產之管理運用並非絕無風險，受託人除盡善良管理人之注意義務及忠實義務外，不負責信託財產投資之盈虧，以往之經理績效亦不保證信託投資之本金及最低收益；委託人、受益人已瞭解信託契約信託財產若運用銀行存款以外之標的者，則非屬中央存款保險公司保障之項目範圍。
