台股ETF吸金4兆!輪流成飆股、投資人越抱越短期⋯會泡沫化嗎?
最近最熱門的話題就是新的ETF 00939和00940這兩個話題王,還沒掛牌上市前,就已經獲得轟轟烈烈的迴響,我身旁的同事也紛紛開始問我對於00939和00940看法。
會問我這個問題的人,通常都是以賺大錢為目的,而忽略了風險值。當然,賺大錢這件事很讓人趨之若鶩,散戶也會很盲目的想,要不要來追一下新潮流?
現在有很多關於到底要不要買的說法,眾說紛紜,我就來分享自己的經驗吧。
什麼叫做高股息?先搞懂高股息是什麼,再決定要不要買
我先歸類一下高股息ETF的重點,從之前的老牌高股息0056,演化到00878、00919、00929、00905、00900、00888、00894、00915等。每一種ETF的選股策略都不太一樣,因為篩選的邏輯不同,成果可能在今年、去年、明年都會有差異。
就我的購買經驗和我所知道的資訊,統整ETF成分股的篩選特色,大致如下:
- 預估未來1年殖利率高的成分股:0056
- ESG評級高+過去1~3年殖利率高:00878
- ESG+低碳:00888
- 成分股中台積電占比最高:00894
- 低波動抗跌:00713、00731
- 已經確定高配息的個股,卡位除息:00900
- 高機率填息:00918
- 穩定配息、穩定成長的精準定位:00919、00934
現在高股息ETF成分股的篩選邏輯越來越多,而且券商的第一個步驟就是篩選出來做回測,一定要勝過國民ETF 0050和0056,第二個則是年化殖利率7~10%,這樣才能吸引更多投資人買他們產品。
適合小資族的ETF
其實,高股息ETF還有許多內部細節,甚至還有更多細項的篩選邏輯。但以我的經驗來說,最適合小資族的,我還是推薦精準定位(在除息旺季卡位、淡季選市值成長股)和00878這類。
原因很簡單,小資族最害怕的是遇到股災,所有錢會化為烏有,所以關於ETF的選擇原則,我建議如下(僅供參考):
1.ETF不用多
建議小資族選擇1~3種ETF就好,不要買一堆導致不好管理。以你可以定期定額的範圍來當策略。如果能投資理財的錢不夠用,就不要吃碗內看碗外,先買一種ETF就好,累積好部位,才繼續增加其他支ETF。
2.要能穩定配息
選擇的ETF要能穩定配息(不要這次配0.5元、下次配0.1元的類型,這就叫不穩定配息),我認為就算有收益平準金也沒關係,至少有收回成本。
3.避開選擇月配息ETF
資金只能月投3000~5000元的小資族,我不推薦月配息的ETF,先採用季配息為主。因為前期配息配得少,小資族的心態通常也是為把配得少的利息再丟下去錢滾錢,這樣你就得再被扣一筆利息手續費,也不會比較賺。光是手續費扣一扣,成本過大。
4.定期定額
我覺得最保險的投資方式,還是採取定期定額。
00939、00940適合投資小白嗎?
因為高股息ETF的崛起,很多亂象開始出現,新的ETF產品一定會寫高配息、高成長來吸引更多投資客。
我直接總結我的看法,我認為00939和00940長期投資的效果應該不差,有很大的展望。因為00939是有前車之鑑的,畢竟動態調整權重這點,在這2年確實是有效果的;而00940比較像是高股息的0050,所以我才說這2檔確實能力不差。
但是,它們適不適合剛入場的投資小白,又是一回事,再加上現在是萬九行情,都應該要居高思危。
聲明:本文章內容僅為個人的經驗分享,讀者須自行評估所有風險並自負盈虧。
*本文獲「醫療金筆客」授權轉載,原文:投資心得EP67-關於00939.00940的開幕典禮即將開始
責任編輯:倪旻勤
核稿編輯:陳瑋鴻