真正的「家族辦公室」，賣的不是琳瑯滿目的金融商品，而是讓有錢人願意攤開家族秘密的信任。

頻繁的送禮、噓寒問暖，對真正的富豪來說，可能不會加分、還可能扣分。

「越高端的客戶越不需要討好，他們要的是專業與細膩！」中國信託銀行私人銀行處處長楊子宏強調。

跟客戶做簡報時，只要一個英文字拼錯，信任可能當場歸零。也可能客戶臨時把銀行團隊叫來，直接隨堂測驗：你怎麼看最近美元升值？你怎麼分析中東的衝突？

答不出來，就沒有下一次。

這正是家族辦公室最難的地方。

它服務的，是全台最會做生意、也最不容易相信別人的一群人。

但再精明的企業主，也常常低估傳承的複雜度。

許多人覺得，公司是自己創的，錢是自己賺的，孩子是自己養大的，接班能有多難？

直到銀行一層一層往下追問，才發現：傳承的漏洞，早已藏得到處都是。

自己有多少錢都說不清楚？
先盤點，讓企業主掌握手上財富

第一個漏洞，是他可能連自己到底有多少錢，都說不清楚。

這聽起來荒謬，但在家辦現場很常見。

成功企業家一輩子忙著做事業，資產卻散在不同國家、不同公司、不同家族成員名下。

早年設的紙上公司、海外信託，遇上國際稅制改變，可能早就不合用了，卻沒有人幫他重新整理。

甚至有個八十歲以上企業主，部分資產竟然掛在好朋友名下。到了要傳承時，問題才浮現：這些資產到